Les guidelines et templates finalisés du funding plan 2020 sont à présent disponibles.
Le funding plan, quoique annuel, représente un pain point significatif pour les groupes bancaires. Les évolutions du reporting, applicables au 31/12/2020, incluront une granularité suffisante permettant l’alignement au FINREP. Ceci devrait faciliter le point d’ancrage du funding plan, mais les projections resteront laborieuses à restituer surtout si votre établissement ne prévoit pas la granularité nécessaire et suffisante au moment de l’élaboration des formats de son plan moyen terme. Les travaux de préparation en 2020 sont donc à anticiper en amont du process budgétaire. Côté ALM, le calibrage des informations liées aux programmes futurs de funding demeure toujours un exercice complexe… et d’ailleurs la granularité liée à la structure de ce funding évolue également dans le reporting notamment sur les caractéristiques des dettes secured/unsecured. Enfin, une nouvelle partie est prévue concernant le PnL, qui est actuellement en dehors du scope du funding plan…
De nombreuses évolutions notables des ITS sont à mentionner dont :
- split des montants des opérations à l'international entre espace économique européen et reste du monde dans la présentation du bilan réalisé et projeté,
- suppression du point de projection 6 mois dans le FP,
- nouvel onglet dédié aux informations quantitatives détaillées des dettes émises (tombées et nouvelles émissions par année projetée et par type de dette),
- nouvel onglet dédié au compte de résultat réalisé et projeté...
Pour faciliter la mise en oeuvre de ces évolutions structurantes, EXPRteam en a analysé les impacts et peut accompagner efficacement ses clients en assurant la coordination et la consolidation des travaux des différentes parties prenantes : contrôle de gestion, ALM, reporting FINREP et liquidité réglementaire.
